保險代理人經紀人公證人考試－財產保險經紀人（115年普通考試）｜第 127 題
財產保險行銷概要
有效的教育訓練可以提高生產力、提升員工士氣，但通常保險經紀人公司的規模不如保險公司大，不像保險公司對業務人員有較完善的教育訓練。完善的教育訓練通常包含四個主要步驟，請依此四個步驟，試述財產保險經紀人公司可以如何實施較完善的教育訓練？（25 分）
提示
正確答案
完善的教育訓練通常包含四個主要步驟：需求評估（評估）、訓練設計與規劃、訓練實施、訓練成效評估與回饋。財產保險經紀人公司礙於規模較小，可採以下做法逐步落實：
一、訓練需求評估：先從組織目標、工作職務與業務人員現況三層面分析，找出績效落差與知能缺口（如商品知識、法令遵循、銷售技巧、數位工具）。規模小者可採問卷、主管觀察、業績資料分析等低成本方式，精準鎖定最迫切的訓練主題，避免資源浪費。
二、訓練設計與規劃：依需求設定具體可衡量的訓練目標，規劃課程內容、講師、教材、時數、地點與預算。經紀人公司可善用外部資源——如參加保險公會、產險公司提供的共同訓練、線上課程（e-learning）、跨公司聯合訓練、考取證照課程——以較低成本取得專業師資與教材。
三、訓練實施：依規劃執行課程，採用多元方式（課堂講授、案例研討、角色扮演、隨車／在職輔導 OJT、線上自學）。資深經紀人帶領新人實作（師徒制）特別適合小公司，可在不增加太多成本下傳承實務經驗。
四、訓練成效評估與回饋：以反應、學習、行為、結果（Kirkpatrick 四層次）評估訓練成效，透過測驗、回訓觀察、業績與客戶滿意度等指標檢視，並將結果回饋作為下一輪需求評估的依據，形成持續改善的循環。
評分標準
題目：完善的教育訓練通常包含四個主要步驟，請依此四個步驟，試述財產保險經紀人公司可以如何實施較完善的教育訓練？（25 分） 【評分總則】 - 滿分 100 分（閱卷後按比例換算回 25 分）。 - 本題核心在「四個主要步驟」與「在規模較小的經紀人公司情境下的具體實施做法」兩個層面。只就題目要求評分，不額外加分於與本題無關之內容。 - 答案不限定教科書用詞，凡能正確涵蓋「需求評估 → 設計規劃 → 實施 → 成效評估／回饋」之循環邏輯者，即予採認；步驟名稱小異但意涵正確不扣分。 【配分維度】 一、正確列出並闡述四個步驟（共 60 分，每步驟 15 分） 標準四步驟（關鍵要點）： 1. 訓練需求評估（需求分析）：從組織目標、職務、人員現況分析績效落差與知能缺口。 2. 訓練設計與規劃：設定可衡量訓練目標、規劃課程／講師／教材／時數／預算。 3. 訓練實施：依規劃執行，採多元方式（講授、案例、角色扮演、OJT 在職輔導、線上自學、師徒制）。 4. 訓練成效評估與回饋：以反應／學習／行為／結果（Kirkpatrick 四層次）評估，回饋作為下輪改善依據，形成循環。 - 每步驟：能正確指出名稱得 7 分，能展開說明其內涵得滿 15 分；漏一步驟扣該 15 分。 二、結合經紀人公司「規模小、資源有限」特性提出務實做法（30 分） 關鍵要點（任舉數項，言之成理即給分）： - 善用外部共享資源：保險公會／產險公司共同訓練、線上課程（e-learning）、跨公司聯合訓練、證照課程。 - 低成本需求評估方式：問卷、主管觀察、業績資料分析。 - 師徒制（資深帶新人）／在職輔導，低成本傳承實務。 - 聚焦最迫切主題（商品知識、法令遵循、銷售技巧、數位工具），避免資源浪費。 - 此維度未連結經紀人公司情境、僅泛談大公司做法者，最多給 15 分。 三、論述結構與完整性（10 分） - 四步驟層次分明、彼此銜接成循環、文字通順、扣題作答：滿分 10 分。 - 結構鬆散、步驟未連貫或部分離題：酌減。 【給分原則】 - 只答出四步驟但完全未談經紀人公司實施做法：最高 60 分。 - 只談做法而四步驟不全或錯置：依步驟正確數扣分。 - 步驟數不足四個：每缺一步驟扣 15 分。 - 與保險行銷／教育訓練無關之冗述不另計分。
