115年人身保險經紀人普通考試試題｜第 128 題

評分標準（總分 100 分；換算原卷 25 分時依比例折算） 本題依「異業合作推廣保險業務應注意事項」，分三大部分：主要機會、主要風險、整合數位工具與 CRM 的創新行銷策略。 維度一：人身保險經紀人面臨之主要機會（25 分） 要點： - 場景化獲客：透過異業通路（電商、健康、旅遊、金融等）於消費／服務場景接觸既有客群、擴大客源。 - 數據與精準行銷：結合合作方資料與自身 CRM，辨識需求缺口、提升轉換與交叉銷售。 - 品牌信任加值：與優質異業品牌合作提升專業形象與曝光。 給分原則： - 20-25 分：舉出 2 項以上具體機會且結合異業合作情境說明。 - 14-19 分：機會正確但偏單一或論述淺。 - 6-13 分：僅泛談。 - 0-5 分：未切題。 維度二：主要風險（25 分） 要點： - 招攬合規風險：非登錄人員從事招攬、誇大不實廣告等紅線。 - 個資與資安：跨機構資料蒐集處理利用須符合個資法與當事人同意。 - 利益衝突與商譽：合作方誘因影響客觀建議、合作方爭議波及商譽。 給分原則： - 20-25 分：舉出 2 項以上具體風險並切合異業合作與法規脈絡。 - 14-19 分：風險正確但面向偏少或論述淺。 - 6-13 分：僅泛談。 - 0-5 分：未切題。 維度三：整合數位工具、異業合作與 CRM 之創新行銷策略（35 分） 要點： - 場景嵌入＋合規分流：異業平台導流／教育，招攬由登錄人員依規範承接。 - 數據驅動 CRM：統一客戶輪廓、依生命階段觸發保單健檢與適配建議、分眾經營。 - 數位工具串接：線上投保、智能健診、社群與內容行銷。 - 關係深化與轉介：關懷機制、會員權益、轉介紹獎勵提升終身價值與口碑。 - 治理與風控並行：合規檢核、個資同意管理、合作方審查。 給分原則： - 28-35 分：策略成套、可執行，且明確整合三要素（數位工具＋異業合作＋CRM），並兼顧合規。 - 21-27 分：策略大致成套但整合或可行性不足。 - 10-20 分：僅列零散做法、未整合成策略。 - 0-9 分：未切題或空泛。 維度四：結構、論述與專業用語（15 分） - 12-15 分：機會—風險—策略三段分明、論述連貫、術語正確。 - 8-11 分：結構大致完整、用語尚可。 - 4-7 分：結構鬆散或術語誤用較多。 - 0-3 分：雜亂無章。 整體給分原則： - 嚴禁僅抄題給分。 - 三大部分（機會、風險、策略）須齊備；缺漏之部分以 0 分計，總分自然受限。 - 策略部分必須看到數位工具、異業合作、CRM 三者整合，僅談其一者該維度上限折半。 - 言之成理、與保險行銷及法規實務相符之合理論點，亦可酌予給分。